友情提示：如果本网页打开太慢或显示不完整，请尝试鼠标右键“刷新”本网页！
直击华尔街风暴2-第8部分
快捷操作: 按键盘上方向键 ← 或 → 可快速上下翻页 按键盘上的 Enter 键可回到本书目录页 按键盘上方向键 ↑ 可回到本页顶部! 如果本书没有阅读完，想下次继续接着阅读，可使用上方 "收藏到我的浏览器" 功能 和 "加入书签" 功能！
其实，美国借贷消费文化的产生与发展已有近百年历史。借贷消费也曾经受到清教伦理的谴责，经受过社会文化的挑战。但20世纪30年代后，这一方式逐渐为社会接受，在人们心中扎根。应该说，这种消费方式一度为美国经济的快速发展作出了贡献，但是，随着美国经济监管的松懈和放贷行为的泛滥，这种消费方式随即化身为打开潘多拉魔盒的黑手。
美国人信奉超前消费，居民储蓄率在“负数”，并以此引为自豪。作为美国梦的一部分，长期以来，美国大量居民利用住房抵押贷款的再融资来获得更多贷款，以维持自己入不敷出的生活方式。由于市场利率较低，房屋价格不断上涨，住房抵押贷款者可以以已经升值的住房为抵押，以比原有贷款更为优惠的条件，借入一笔新的贷款。在偿还旧贷款之后，多出来的部分便可以提取现金，作为自己的消费开支。
在2001～2005年的5年中，美国自有住房者通过以上这种方式，平均每年提取了近1万亿美元的“收益”，作为其日常消费开支。但与此同时，从2001年年末到2007年年底的6年中，美国个人积累的债务更是达到过去40年的总和。美国的储蓄率为负数，欠账的人多如牛毛。美国纽约市议会的一份调查显示，在纽约，20％的市民根本没有任何积蓄，另有45％的人其积蓄只够维持３个月生活的时间。欠债对美国人来讲天经地义，借银行的钱办事是时尚。可以说，正是这种不计后果的过度消费最终导致次级贷款盛行，引发了这场金融危机。现在，危机中的美国人不得不学习过“苦”日子。
由于保持着“量入为出、勤俭节约”的传统观念，多数美国华人在此次危机中并未受到太大冲击。他们的消费观念被认为是渡过难关的有效办法，正在受到越来越多的认同。美国华人的生活方式映衬出注重自控与调和、清静与自然的中华传统文化，也为美国生活方式的变革提供了极好的镜鉴。
事实上，历史上的多次经济危机，都能找到社会储蓄与社会消费失衡的身影。基于此，这也成为西方经济学家讨论的重要问题。自西方经济学诞生之日起，人们就开始了对节俭问题的研究，存钱和节制消费一度被认为是对家庭和社会财富的增加。而自20个世纪以来，以凯恩斯为代表的一些经济学家所持有的“储蓄增加将导致消费减少，并最终减少投资和社会财富”的观点日益成为发达国家的主流，并对美国现代经济和社会产生了深远影响，后在美国金融模式的刺激下，举债消费不但成为了潮流，而且也成为了日后危机爆发的祸根。
如一枚硬币的两面，合理的消费可以带动经济的增长，但零储蓄的举债消费带来的只能是虚假的繁荣，而当储蓄与消费间的关系彻底失衡、负债率开始上升时，带来的则是风险的积累和噩梦的开始。
“自20世纪80年代以来，我们开始寅吃卯粮，通过借贷弥补亏空。通过各种新发明的金融产品，任何人都能为了任何目的借到相当数量的钱。但住房债务也越变越大，从1974年的6800亿美元增加到如今的14万亿美元。整个国家卷入一场大骗局。过度举债的美国正从噩梦中惊醒。”《新闻周刊》国际版主编法里德·扎卡里亚说。
◇欢◇迎访◇问◇。◇
第43节：直击华尔街风暴2（43）
金融危机拷问消费文化，消费文化势必作出调整。“一个炫耀财富的时代已经结束”，这是美国历史学家斯蒂夫·弗瑞瑟对这场金融危机的评语。如今，美国人开始紧缩信贷消费了，美国的虚假繁荣景象也在一定程度上开始褪色。由此看来，一味崇尚这样的消费文化，到头来，恐怕苦头还要由消费者自己慢慢去品尝。
六 危机葬送美元霸权
在美国滥发货币导致全球流动性过剩，进而催生了无数“泡沫”、“危机”之后，经济界对于世界货币体系再次深入反思。专家认为，美元本位制加上美国不遗余力地推行全球浮动汇率制，是导致此次全球经济动荡的根本原因。每当经济危机或者动荡出现，有关美元危机的观点便会甚嚣尘上，但这一次美国次贷导致的全球金融危机，或将迎来一次人类货币史上的转折。
美国变相成为“全球央行”之后，贪婪的本性迫使其无法停止攫取财富的脚步。浮动汇率下，美国只需要开动印钞机印刷钞票，就能将全世界的廉价货物和资源据为己有，而全球其他国家则需要储备美元资产应对可能发生的危机。再加上华尔街的金融模式，不断的金融创新和衍生品的推出，令美国人度过了三十多年的好日子，同时也埋下了危机的祸根。
美国人搬起的石头终于砸到了自己的脚上。未来可见的日子里，人民币、欧元、日元等货币将会不断崛起，新的国际货币体系有望在危机之后的废墟上重建。
【节目回放】美国金融霸主地位遭质疑
（CCTV2：10月18日《直击华尔街风暴》特别节目）
欧盟委员会主席巴罗佐日前透露，他和法国总统萨科齐将于2008年10月18日前往戴维营，会晤美国总统布什，讨论有关应对国际金融危机的建议。一些分析师把巴罗佐与萨科齐的美国之行，与美国的全球金融地位被动摇联系在了一起。
据了解，10月18日的这次会谈的主要内容是探讨应对全球金融危机等问题，不过相关人士也表示，这次会谈并不一定会达成什么新的协议。此次访问将继当地时间10月17日萨科齐和巴罗佐与加拿大总理哈珀会晤后进行。而此前，欧元区15国首脑10月12日已经在巴黎召开了欧元区有史以来的首次峰会，为共同应对当前越演越烈的金融危机而寻求联合行动。分析人士认为，欧洲人在解决金融危机问题上扮演的角色越来越重要。而萨科齐与巴罗佐的美国之行，更让一些分析人士认为，在某种程度上美国的全球金融霸主地位已经被削弱。
美国经济研究机构分析师迈克尔·斯格纳说：“如果你留意，会发现法国和英国等欧洲国家眼中并没有全球金融霸主，而且他们正在向这个位置迈进。”
美国通货膨胀和财政赤字让世界各国来买单。从长远来讲，应该让世界货币多元化，比如欧元现在也可以和美元抗衡。
【专家观点】美国通货膨胀和赤字让世界各国来买单
（CCTV2：10月29日《直击华尔街风暴》特别节目）
访谈嘉宾：平新乔，北京大学经济学教授。
芮成钢：即将在华盛顿举行的全球金融峰会上将提出建立新的国际金融新秩序，你觉得能建立起来吗？如果建立起来会是什么样？
平新乔：建立新的国际金融新秩序，这个问题欧洲提出来了，我们也提了很长时间了，这与以美元为中心的旧的国际金融体系不合理有关系。20世纪70年代初，美元的霸权地位很强势，美元也是世界货币的主要结算者。美元的霸主地位使美元疲软，美国让各个国家来买单。这样的问题在过去三十多年并没有解决，依然是美国通货膨胀和财政赤字，让世界各国来买单。美元这几年疲软，新兴的市场国家就提出不买单了，甚至日本都不买。从长远来讲，应该让世界货币多元化，比如欧元现在也可以和美元抗衡。
芮成钢：我们相信不受约束的美元能够得到有效的制衡。
芮成钢：如果没有记错的话，邓小平同志曾经说过，现代经济的核心就是金融。我们最近在谈金融和实体经济的关系，当金融作为经济的核心出现了问题，实体经济受到的影响几乎是瞬间就感觉得到。这种影响对中小企业来说，来得尤其猛烈。我们现在是否可以从别的国家借鉴经验，怎么重振中小企业的信心，我们能为中小企业做些什么？
虹←桥←书←吧←BOOK。←
第44节：直击华尔街风暴2（44）
平新乔：我们已经做了，从“9·11”开始，中国就开始出口退税，并免了小企业的注册资金，这相当于免税。出口退税也和中小企业有关系了。但我认为，要救中小企业的话，首先要依靠大企业的发展来带动。如果像鞍钢这样的大企业垮了，钢铁的订货下降，钢铁的出口下降，那么很多上游的中小企业也会遭殃。中国的产业链是大企业带动中小企业。如果大企业出问题，那小企业的问题会很厉害，直接救小企业不见得太有效。
芮成钢：你刚才提到钢铁企业，是不是暗示这场危机对欧美实体经济的影响最初在汽车行业，随后将影响钢铁行业？
平新乔：房地产、汽车都要用钢，而炼钢就需要煤。这种效应是连锁的，很多企业都和基本产业链有关系。因此，恢复经济首先要救大企业，打通大动脉，中小企业是小动脉，小血脉。大动脉不能出问题，小血脉也一定要救，但稳定经济，要抓主要矛盾的大企业和基础行业，所以国家应该启动大的项目。
新的国际货币制度已经到了诞生的时候，但能不能很快诞生还需要观察，我们不能仓促去建立一个新的制度。但是以美元作为中心货币的格局，看来已经到了要改变的时候了。
【专家观点】新的国际货币制度到了诞生的时候
（CCTV2：11月6日《直击华尔街风暴》特别节目）
访谈嘉宾：宋逢明，经济管理学院国际贸易与金融系主任，博士生导师。
芮成钢：很多专家都在说美国和欧洲的经济衰退是不可避免的，但是我们今天也听到另外一种声音，2004年诺贝尔经济学奖爱德华·普雷斯克特认为，美国经济并不会陷入衰退。你怎么理解他的判断？
宋逢明：这次问题出现在金融领域，爆发的是金融危机，是金融危机如何向实体经济传播、扩散的问题。在金融危机爆发之前，实际上美国经济的基本面并没有呈现非常差的情况。
这里我要特别提醒一个概念，就是流动性的概念。流动性包括在银行系统内的流动性和实体经济的流动性。实际金融危机真正的爆发点是流动性危机，对银行来讲，如果发生挤兑，银行就要被挤倒。对于实体经济来讲，如果企业资金链断裂，即使原来的生产能力、技术水平、市场份额都很好，企业也会破产。所以在现在的情况下，各国政府救市的政策实际上是用货币政策和财政政策来注入流动性，向银行系统注入流动性，然后银行向实体经济释放流动性，避免实体经济也出现流动性的危机。这种注入流动性、释放流动性的措施是止血的措施，如果能够见效，随之而来可能需要进行比较大的经济结构调整。
我个人认为，美国和欧洲各国政府现在采取的救市措施还是相当及时的，方向也是正确的。如果政策见效的话，随之而来进行正确的经济结构的调整，还是有可能避免长期的经济衰退和萧条。
芮成钢：你支持普雷斯克特的这个判断吗？
宋逢明：对。
芮成钢：在这种情况之下，对于11月15日将召开的国际金融峰会大家都充满了期待，但在期待的同时，也有很多人在担心，因为各国利益存在分歧，所以在这个会上未必达成一致的意见，你看呢？
宋逢明：在这样一次波及全球的金融危机冲击下，任何一个国家都很难独善其身。在这种情况下，大家如何采取协调性的政策呢？原则上各国领导人会达成共识，但这只是原则上的共识，因为具体采取什么政策措施还需要研究，还需要各个国家政府、具体的实施部门以及各国的研究人员大家一起来想办法。
芮成钢：有没有可能像二战以后的布雷顿森林会议一样，建立新的世界金融体系的格局？
宋逢明：新的国际货币制度已经到了诞生的时候，但能不能很快诞生还需要观察，我们不能仓促建立一个新的制度。但是以美元作为中心货币的格局，看来已经到了要改变的时候了。
芮成钢：什么时候建立起新的金融秩序还需要观察。
现在各国似乎都面临这样一个两难的局面，大家都知道鼓励消费是恢复经济增长的重要途径，但是很多消费者因为对未来预期不明朗，越发不敢消费，造成消费严重下降的处境。欧美国家过去曾经多次遭遇经济危机，他们对于应对经济萧条积累了一些经验，根据你的研究，哪些经验能够派上用场？
▲虹▲桥▲书▲吧▲。
第45节：直击华尔街风暴2（45）
宋逢明：最简单、最直接了当的做法就是，当市场这只看不见的手失灵的时候，政府这只看得见的手就要出手了，政府对经济的干预都是必须的。从这次欧美大规模介入市场的做法来看，20世纪80年代以来里根政府、撒切尔政府以自由主义经济学指导经济政策的时代已经终结了，现在我们开始讨论新凯恩斯主义了。实际就是说，当老百姓有效需求不足的时候，就需要政府从财政上、从货币上来调节有效需求，这是最基本的做法。
芮成钢：政府的干预正是在上世纪大萧条当中美国政府积累的最重要的一条经验。
宋逢明：现在看来其中一些基本的原理还是管用的。
芮成钢：现在比当时多了一条，各国在联手应对这个危机。
宋逢明：这是经济全球化的结果。
芮成钢：但有人说，正是全球化，才使危机这么快蔓延到全球各个角落。
宋逢明：有这方面的原因，经济全球化是在全球范围内更加高效率配置全球的经济资源，从发展趋势来说这是不能否定的。
这次峰会从历史角度来看，有可能会确立崛起中的中国以及它的货币在未来一个新的全球金融格局当中的地位。
【专家观点】全球经济新秩序中的中国角色
（CCTV2：11月15日《直击华尔街风暴》特别节目）
访谈嘉宾：龚方雄，摩根大通亚太区首席经济学家
芮成钢：说到这次全球金融峰会，大家有很多期待，很多人觉得这是一个全球经济新秩序的开始，至少是开始讨论未来游戏规则的一个开端。既然旧的游戏规则已经被打破，新的游戏规则还没有被制订出来，这时候新兴国家特别是中国，在这里就有一些机会，我们可以积极参与到游戏规则的制订当中，我们自然想到，美元这么多年是全球单一的货币，未来人民币有没有可能也有一定的机会？
龚方雄：应该会。这次峰会从历史角度来看，有可能会确立崛起中的中国以及它的货币在未来一个新的全球金融格局当中的地位。现在的金融格局是1944年布雷顿森林体系协定。现在的金融危机百年不遇，是二战以来最严重的经济危机。大家都在思考，未来全球的金融格局会是怎样。大家知道，最近只有三个货币非常强，美元、日元和人民币，但实际上美元和日元的走强不是因为它经济本身的基本层面很强，而是它资本层面很弱造成的。真正走强的货币只有人民币，是唯一跟它基本层面配合的一个货币。
芮成钢：自从中国抛出4万亿元大单出来之后，世界对中国的期望值越来越高。这个时候对中国来说，在力所能及的范围内为世界多做一些事情，稳定世界经济局势，让美国经济、欧洲经济尽快复苏，当然这对中国自身也是有意义的。因为贡献得更多，我们在新的游戏规则制订过程中就会有更大的话语权，虽然我们没有参加上次游戏规则的制订，但这次的游戏规则的制定，我们可以扮演很重要的角色，这个时候我们要特别注意哪些问题？
龚方雄：我觉得一方面要主动参与全球经济的恢复，同时要积极主动地争取我们应得的地位和权利。在新兴格局中，中国是全球第三大经济实体，我们的外汇储备世界第一，现在中国受到非常大的压力，就是让中国出钱出力，但是西方国家每次提到中国要参与全球性的经济事务的时候，总是把中国和其他很多不同阶段的发展中国家扯在一起，实际上中国是一个非常特殊的发展中国家，中国所能发挥的作用和其应有的地位，应该得到八国集团应有的认可。在这种条件下，我们出了钱，可能才能达到我们想要的结果，要不然你钱拿出去了，话语权不在你的手上，这个钱怎么用，你没有影响力，再就是这个钱将来能否拿回来，得到应有的回报，这个非常重要，我们要积极主动地争取。
芮成钢：你认为中国这个时候应该积极地为世界的经济恢复做贡献，但是与之相匹配的是，在贡献的同时我们应该拿到符合我们贡献的话语权。
◇欢◇迎访◇问◇BOOK。◇
第46节：直击华尔街风暴2（46）
龚方雄：对。
美国每次有金融危机，压迫德国马克、日本日元升值的时候，就动用国际安全来威胁逼迫它们升值，所以美国的军事力量是维持美国经济的基本力量。
【专家观点】枪杆子里出政权
（CCTV2：11月30日《直击华尔街风暴》特别节目）
访谈嘉宾：陈平，北京大学中国经济研究中心教授
主持人：这次4万亿元大单扩大内需，方方面面都透露着科学发展观、可持续发展的思想。现在有一种说法，我们在使用这么多钱的时候，有意把很多力量放在比如新能源领域，未来不仅可以更好的帮我们解决目前的瓶颈问题，同时可以让中国以后在这个领域成为全世界的引领者和领导者？
陈平：这当然是完全可能的。这里要解决一个问题，中国技术领军人物实际对世界前沿的方向，比如电动车、节水工程，都看得很清楚，但是要把这个变成新的主导产业，必须要有价格结构配套改革，使得采用新技术的企业和消费者能够比维持老技术的省钱，这样才能让新产业起来。如果我们不改革现有保护高耗能、多费水的技术价格结构，如果不动它的话，即使有前瞻性的产业政策，效果也是不显著的。
主持人：从某个角度来说，我们的愿景、政策都在，但具体要实施还需要很多技术细节的配合以及各个部门之间的协调。
陈平：技术政策、产业政策要和价格结构改革配套。
主持人：在国际金融危机蔓延扩散的情况下，上海第一高楼上海中心开工了，我们现在看浦东的样子越来越像纽约的曼哈顿。这个高楼能算基础设施建设吗？是不是更像形象工程？
陈平：这对打造上海国际中心品牌形象有好处，但要谨慎。盖几个高楼没问题，盖多了会加大金融风险。
主持人：为什么会加大金融风险？
陈平：楼太高以后，成本高、租金高，经济好的时候租得出去，经济不好的时候就会有空置率，就会赔钱。
主持人：要把这些建设项目，目前的投入跟营收预期考虑进去？
陈平：要有一个配套，这样的形象工程要做几个，不能做多，但也不能没有。
主持人：中国的财政政策跟欧美的财政政策相比，我们的特殊性在什么地方，为什么我们的财政政策见效如此之快，而欧美的财政政策效果并不明显？
陈平：中国的财政政策有效的一个原因是，中国领导人大部分是工科出身的，他们在实施财政政策的时候非常有意识地运用了马克思经济学原理，先进生产力是生产发展的动力。中国在改革过程中不断更新技术，改变已有的经济结构。而西方财政政策只是刺激消费，没有进行结构分析到底刺激谁的消费。比如搞基础设施的建设，中国一搞基础设施建设，立刻会创造农民工的就业。但是在美国很多重要工程都让大批非法的墨西哥移民来干，财政政策没办法造福于本国人民。如果动用货币政策刺激消费，美国、欧洲的情形是越穷越要买进口货，因为进口货便宜，而进口的主要是中国货，又创造了中国的就业，而不是创造美国和欧洲的就业。这是美国和欧洲比中国改革困难多的原因。简单动用财政政策和货币政策，如果还维持现有的过度消费结构的话，对它们不但没有好处，反而会加大它们调整的困难。
主持人：另外一个原因是不是因为我们是发展中国家，我们有很多社会保障、民生工程，包括基础设施还没有完成，所以我们的投资空间比较大，而对于他们来说这样的项目已经不多了。
陈平：发展中国家是一个因素。但全世界发展中国家很多，为什么中国发展这么快呢？因为中国有社会主义制度的优越性，是一个统一的大国，政策实施效率非常高。例如中央政府在决定地区发展的时候，确定先发展沿海，再发展西北，只要全国老百姓都接受，此项政策就能迅速启动。但在欧洲就不行，如果财政政策往西欧投，西欧基础设施已经不错了，效果会不好。就像日本20世纪90年代经济停滞的时候，日本政府往公共设施投了很多钱，但效果非常微弱。如果将财政投在东欧，东欧经济起来了，西欧企业就会关闭转移到东欧去，这样导致西欧国家选举的时候遭到老百姓的反对。所以，所谓的议会制的民主国家在进行结构转型时候的困难实际上要比社会主义中国的多得多。
BOOK。←红←桥书←吧←
第47节：直击华尔街风暴2（47）
主持人：转型的效率也会低很多。美国有一本非常时髦的书，书中提到美国最好能够变成三天中国，有中国这样的效率，把需要解决的问题解决掉。你是不是也赞成这么一种观点，现在很多经济学家都认为这场危机中，中国机会非常多，挑战主要来自国内，是不是这样？
陈平：我赞成这种看法。危机最主要是西方福利社会的危机，也是美国军事过度扩张的危机。但对中国来说是非常大的机会，为什么？西方国家越是不能维持现有福利社会的结构，就越需要消费相对便宜的进口货，而进口货主要来自中国。
主持人：在2009年初，出口贸易是否会有非常明显的回升，我们的价格优势又会重新回来吗？
陈平：我现在感觉中国出口总量可能会维持，不一定会增加，也可能会缩减，但是中国市场占有率会增加，尤其是我们的中端产品，比如家电、汽车，我认为会更有竞争力，更能穿透美国和欧洲的市场。
主持人：是不是因为美国消费者担心工资性收入预期和失业问题，所以不敢消费？
陈平：他们现在面临两个最大的问题，第一是失业的危险，不仅是以前的蓝领工人，现在白领工人也面临着失业；第二是美国的退休基金投在股票市场，退休基金大幅度缩水，而美国、欧洲是老龄化社会，退休的人非常紧张，不敢消费。
主持人：你觉得信用卡危机也是其中一个因素之一吗？
陈平：是的。因为原来美国人手上好多张信用卡，只要能够付得出利息就消费，现在发现有破产风险，所以很多人就会削减用信用卡消费，甚至放弃一些信用卡。
主持人：这让我们想起中国的消费，虽然我们消费一直在增长，但增速也在放缓，我们也面临着同样的问题，中国消费者的工资性收入预期下降，如果房子价格、股票价格继续下降的话，中国老百姓的消费是不是也会很勉强？
陈平：中国在经济速度放缓的时候，对房子和汽车的消费可能会放缓，但中国有一个特别好的地方，中国越穷的阶层越进行储蓄，他们投资于教育的积极性是最大的。所以我估计中国与教育相关的文化产业会有很大的发展。
主持人：我们注意到一个很有意思的现象，今天我们特地做了一个对比，一件同样的衣服，当然是奢侈品牌的服装，在北京的价格大概是6000元人民币左右，但此时在美国纽约只卖到1600元人民币，价格差这么大，这到底说明了什么？
陈平：这里有两个原因，一个是因为美国的营销渠道由跨公司控制，大批量采购可以压低中国的进口价，所以美国的零售价会比中国的价格便宜。另一方面，中国老百姓有一个崇洋心理，认为买美国货是炫耀自己的身份，愿意出高价来买，这种消费和大众消费心理不一样。价钱越卖得高越要买，尤其是名牌，女孩子的手提包之类。
主持人：炫耀性消费。曾经有篇文章说过，世界各大奢侈品牌在欧洲是一家接一家地关店，但是在亚洲，特别是在中国，是一家一家地开。
陈平：尤其是名牌汽车、名牌服装、名牌手提包、名牌酒，在中国卖的好的程度比欧洲还要好。
主持人：你对中国老百姓消费者有什么建议？
陈平：我认为中国政府应该对这些高档品增加消费税。
主持人：你觉得在整个拉动内需的过程当中，消费所占的比重究竟有多大？
陈平：实际上用消费来拉动经济，这是发达国家的说法，对发展中国家是不适用的，中国发展那么快，大家都可以看到一个事情，中国和其他国家不一样，是因为中国投资率非常高。投资率为什么非常高呢？因为中国的企业竞争非常激烈，它为了生存必须更新技术，所以中国经济发展主要的拉动力不是靠消费，而主要靠民间企业的技术更新、改造投资，加上政府基础设施的建设，也包括文化方面的投资。
主持人：有观众问，刺激消费为什么不给每个人发两三千元，有的人觉得这个想法过于天真、幼稚，但也有经济学家认为，如果发一些现金到个人手上，至少可以确保这些钱用在老百姓身上。
◇欢◇迎◇访◇问◇。◇
第48节：直击华尔街风暴2（48）
陈平：直接发钱的话，任何经济学家都会明白那只是一个脉冲，不可能持续。要有一个流，经济才会持续发展。虽然只是一个脉冲，为什么西方国家愿意做呢？那是因为政治体制决定的，因为这样做了政治家就可以拿到选票。我举一个最简单的例子，历史上真的有天上掉馅饼的事，但造成的是大灾难。就是东西德统一的时候，当时西德总统为了获得东德的选票，按照1：1的比例东德马克兑换西德马克，黑市上是6：1或者3：1，这等于东德居民天上掉下一大笔钱。大笔钱下来以后，很多�
快捷操作: 按键盘上方向键 ← 或 → 可快速上下翻页 按键盘上的 Enter 键可回到本书目录页 按键盘上方向键 ↑ 可回到本页顶部!
温馨提示： 温看小说的同时发表评论，说出自己的看法和其它小伙伴们分享也不错哦！发表书评还可以获得积分和经验奖励，认真写原创书评 被采纳为精评可以获得大量金币、积分和经验奖励哦！